英國(guó)期貨投資基金評(píng)級(jí)排名：專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)估與投資建議
2025-09-30 
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返回列表在當(dāng)今全球金融市場(chǎng)中，英國(guó)期貨投資基金作為專業(yè)投資工具的重要組成部分，其評(píng)級(jí)與排名體系對(duì)于投資者決策具有關(guān)鍵參考價(jià)值。本文將從專業(yè)機(jī)構(gòu)評(píng)估方法、評(píng)級(jí)排名的影響因素、代表性基金表現(xiàn)比較以及投資建議四個(gè)維度，對(duì)英國(guó)期貨投資基金的評(píng)級(jí)排名體系展開詳細(xì)分析，以期為投資者提供系統(tǒng)化的認(rèn)知框架。
英國(guó)期貨投資基金的評(píng)級(jí)體系主要依賴于第三方專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)的綜合分析。穆迪、標(biāo)準(zhǔn)普爾、惠譽(yù)等國(guó)際評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)，以及英國(guó)本土的投資研究機(jī)構(gòu)如FE fundinfo、Morningstar等，均建立了多維度的評(píng)估模型。這些機(jī)構(gòu)通常從基金的歷史業(yè)績(jī)、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益、基金經(jīng)理專業(yè)能力、投資策略穩(wěn)定性、費(fèi)用結(jié)構(gòu)及流動(dòng)性等六大核心指標(biāo)展開評(píng)估。以風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益為例，夏普比率、索提諾比率等指標(biāo)能夠有效衡量基金在單位風(fēng)險(xiǎn)下創(chuàng)造的超額收益，而最大回撤率則反映基金在極端市場(chǎng)條件下的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。值得注意的是，英國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)（FCA）對(duì)基金評(píng)級(jí)行業(yè)設(shè)有嚴(yán)格規(guī)范，要求所有評(píng)級(jí)必須明確標(biāo)注歷史數(shù)據(jù)局限性，并禁止將評(píng)級(jí)結(jié)果與未來(lái)業(yè)績(jī)直接掛鉤。
影響英國(guó)期貨投資基金評(píng)級(jí)排名的核心因素可歸納為三類：宏觀環(huán)境適應(yīng)性、策略獨(dú)特性及運(yùn)營(yíng)透明度。在宏觀環(huán)境方面，基金對(duì)英國(guó)脫歐后監(jiān)管政策變化、全球大宗商品價(jià)格波動(dòng)、匯率風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖能力的應(yīng)對(duì)策略，會(huì)直接影響其評(píng)級(jí)得分。例如，專注于能源期貨的基金在2022年因俄烏沖突導(dǎo)致的油價(jià)波動(dòng)中表現(xiàn)出顯著差異，那些建立完善對(duì)沖機(jī)制的基金在評(píng)級(jí)中普遍獲得上調(diào)。策略獨(dú)特性方面，采用人工智能輔助交易策略的基金近年來(lái)在創(chuàng)新性評(píng)分中表現(xiàn)突出，如LME銅期貨套利基金通過(guò)機(jī)器學(xué)習(xí)模型優(yōu)化交易時(shí)機(jī)，在2023年FE fundinfo評(píng)估中獲得“創(chuàng)新領(lǐng)先”標(biāo)簽。運(yùn)營(yíng)透明度則體現(xiàn)在基金定期報(bào)告的信息披露質(zhì)量上，符合英國(guó)《基金管理準(zhǔn)則》第8章規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)化披露模板的基金，其治理結(jié)構(gòu)評(píng)分通常較同行高出15%-20%。
具體到代表性基金的表現(xiàn)比較，根據(jù)2023年第二季度Morningstar發(fā)布的專項(xiàng)報(bào)告，英國(guó)期貨投資基金可分為三個(gè)梯隊(duì)。第一梯隊(duì)以元盛期貨基金（Winton Futures Fund）和曼氏AHL多元化基金（Man AHL Diversified）為代表，其五年年化收益率穩(wěn)定在9%-12%區(qū)間，夏普比率維持在1.5以上，在同類基金評(píng)級(jí)中持續(xù)獲得五星。這類基金共同特點(diǎn)是采用多策略組合，同時(shí)覆蓋金融期貨與商品期貨，且基金經(jīng)理平均從業(yè)年限超過(guò)15年。第二梯隊(duì)基金如GAM系統(tǒng)性期貨基金，雖在收益表現(xiàn)上略遜于第一梯隊(duì)（年化7%-9%），但其在環(huán)境社會(huì)治理（ESG）期貨投資領(lǐng)域的創(chuàng)新使其獲得“潛力提升”評(píng)級(jí)。第三梯隊(duì)主要為新興的小型期貨基金，如Cantab CCP期貨基金，雖然短期收益波動(dòng)較大，但因采用前沿的量子計(jì)算輔助策略，在“策略前瞻性”單項(xiàng)評(píng)分中表現(xiàn)亮眼。
基于上述分析，對(duì)投資者的建議應(yīng)遵循風(fēng)險(xiǎn)偏好分層原則。對(duì)于保守型投資者，建議選擇評(píng)級(jí)在AA級(jí)以上的多元化期貨基金，如獲得標(biāo)準(zhǔn)普爾“穩(wěn)定展望”評(píng)級(jí)的BlueCrest期貨基金，其國(guó)債期貨持倉(cāng)占比超過(guò)40%，能有效對(duì)沖股票市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。積極型投資者可關(guān)注那些在特定領(lǐng)域獲得“突破性創(chuàng)新”評(píng)級(jí)的基金，例如在碳期貨領(lǐng)域布局的Schroders綠色期貨基金，盡管其成立時(shí)間較短，但憑借歐盟碳配額期貨的頭寸配置，在晨星“新能源主題”評(píng)級(jí)中位列前三。需要特別提醒的是，投資者應(yīng)交叉驗(yàn)證不同機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果，例如同時(shí)參考穆迪的信用評(píng)級(jí)和FE fundinfo的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)級(jí)，并重點(diǎn)關(guān)注基金在壓力測(cè)試中的表現(xiàn)數(shù)據(jù)。
最后必須強(qiáng)調(diào)，任何基金評(píng)級(jí)都只是投資決策的輔助工具。英國(guó)期貨投資基金的整體評(píng)級(jí)在2023年顯示出明顯的行業(yè)分化特征：傳統(tǒng)大宗商品期貨基金評(píng)級(jí)普遍下調(diào)，而金融衍生品與新能源期貨基金評(píng)級(jí)穩(wěn)步上升。投資者在參考評(píng)級(jí)排名的同時(shí)，仍需結(jié)合自身投資期限、風(fēng)險(xiǎn)承受能力及資產(chǎn)配置目標(biāo)做出最終決策，并建議通過(guò)英國(guó)注冊(cè)投資顧問(wèn)（RIA）獲取個(gè)性化建議。隨著英國(guó)金融行為監(jiān)管局（FCA）新規(guī)的實(shí)施，未來(lái)基金評(píng)級(jí)將更加注重策略可持續(xù)性與社會(huì)效益評(píng)估，這或?qū)⒊蔀橄乱浑A段評(píng)級(jí)體系演進(jìn)的重要方向。
工作崗位有哪些？
工作崗位也可以叫做職位，職位的意思是指任職的崗位、頭銜。 職位有很多，比如市場(chǎng)營(yíng)銷就有銷售總監(jiān) 、銷售經(jīng)理、區(qū)域銷售經(jīng)理、銷售主管、銷售工程師、銷售代表等崗位。 媒體廣告有市場(chǎng)拓展公關(guān)經(jīng)理/主管公關(guān)專員等崗位。 不同的工作有著不同的工作崗位。
工作崗位也可以稱為職位，職位的意思是指任職的崗位、頭銜。 它是指機(jī)關(guān)或團(tuán)體中執(zhí)行一定任務(wù)的位置，即只要是企業(yè)的員工就應(yīng)有其特定的職位，它是指在一個(gè)特定的企業(yè)組織中、在一個(gè)特定的時(shí)間內(nèi)、由一個(gè)特定的人所擔(dān)負(fù)的一個(gè)或數(shù)個(gè)任務(wù)所組成，簡(jiǎn)單地講，職位是指企業(yè)的某個(gè)員工需要完成的一個(gè)或一組任務(wù)的人，隨著語(yǔ)義的拓展，職位也代表著職務(wù)。
工作崗位類型
一、市場(chǎng)營(yíng)銷
銷售總監(jiān) 、銷售經(jīng)理、區(qū)域銷售經(jīng)理、銷售主管、銷售工程師、銷售代表、銷售助理 、醫(yī)藥銷售代表、電話銷售、渠道/分銷管理、 渠道/分銷專員 、經(jīng)銷商、客戶經(jīng)理/主管、客戶代表、其他、市場(chǎng)/市場(chǎng)拓展/公關(guān)市場(chǎng)總監(jiān)/經(jīng)理/主管 市場(chǎng)營(yíng)銷經(jīng)理/主管 、市場(chǎng)營(yíng)銷專員/助理、市場(chǎng)策劃/企劃、 市場(chǎng)調(diào)研與分析市場(chǎng)專員/市場(chǎng)助理
二、媒體廣告
市場(chǎng)拓展公關(guān)經(jīng)理/主管公關(guān)專員、媒介經(jīng)理/主管 、媒介專員/媒介購(gòu)買 、促銷督導(dǎo)、產(chǎn)品·品牌經(jīng)理/產(chǎn)品·品牌主管、 產(chǎn)品/品牌專員會(huì)務(wù)專員、其他
三、商務(wù)
商務(wù)/采購(gòu)/貿(mào)易 、商務(wù)經(jīng)理/主管、 商務(wù)專員/助理、 采購(gòu)經(jīng)理/主管、采購(gòu)專員/助理 、外貿(mào)·貿(mào)易經(jīng)理/外貿(mào)·貿(mào)易主管 、外貿(mào)/貿(mào)易專員、業(yè)務(wù)跟單、報(bào)關(guān)員、其他
四、軟件網(wǎng)絡(luò)
計(jì)算機(jī)軟、硬件/互聯(lián)網(wǎng)/IT首席技術(shù)官CTO/首席信息官CIO技術(shù)總監(jiān)/經(jīng)理高級(jí)軟件工程師、軟件工程師 、高級(jí)硬件工程師、硬件工程師、軟件測(cè)試、硬件測(cè)試、 網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)管理、系統(tǒng)管理員、網(wǎng)絡(luò)管理員、互聯(lián)網(wǎng)軟件開發(fā)工程師、網(wǎng)絡(luò)工程師、網(wǎng)絡(luò)與信息安全工程師、信息技術(shù)經(jīng)理/主管、信息技術(shù)專員、網(wǎng)頁(yè)設(shè)計(jì)/制作、 網(wǎng)站編輯、游戲設(shè)計(jì)/開發(fā)、 技術(shù)支持/維護(hù)經(jīng)理、 技術(shù)支持/維護(hù)工程師、質(zhì)量工程師、系統(tǒng)工程師、系統(tǒng)分析師/架構(gòu)師、數(shù)據(jù)庫(kù)開發(fā)工程師、數(shù)據(jù)庫(kù)管理員、ERP技術(shù)/開發(fā)應(yīng)用
研發(fā)工程師 、項(xiàng)目經(jīng)理/主管 產(chǎn)品經(jīng)理/主管、語(yǔ)音/視頻/圖形其他、電子/半導(dǎo)體/儀表儀器、 電子/電氣工程師、電子元器件工程師、電路工程師/技術(shù)員、電池/電源開發(fā)、設(shè)備工程師（調(diào)試/安裝/維護(hù)）、 音頻/視頻工程師/技術(shù)員、家用電器/數(shù)碼產(chǎn)品研發(fā)、 電子/電器維修、 機(jī)電工程師、自動(dòng)化工程師、集成電路IC設(shè)計(jì)/應(yīng)用工程師、IC驗(yàn)證工程師、激光/光電子技術(shù) 、半導(dǎo)體技術(shù)、 模擬電路設(shè)計(jì)/應(yīng)用工程師、嵌入式硬件/軟件工程師 、無(wú)線電工程師、版圖設(shè)計(jì)工程師、儀器/儀表/計(jì)量FAE現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)用工程師、產(chǎn)品工藝/規(guī)劃/制程工程師、項(xiàng)目經(jīng)理/產(chǎn)品經(jīng)理、 測(cè)試工程師 、其他、通信技術(shù)、通信技術(shù)工程師、有線傳輸工程師、無(wú)線通信工程師、電信交換工程師、數(shù)據(jù)通信工程師、移動(dòng)通信工程師、電信網(wǎng)絡(luò)工程師、通信電源工程師 、其他、客戶服務(wù)/技術(shù)支持、 客戶服務(wù)總監(jiān)、客戶服務(wù)經(jīng)理/主管客戶服務(wù)專員/助理、客戶咨詢熱線/呼叫中心人員 、客戶協(xié)調(diào)、 售前/售后技術(shù)支持管理、售前/售后技術(shù)支持工程師 、其他
五、后勤文秘
行政/后勤、 行政總監(jiān)、行政經(jīng)理/主管/辦公室主任 、行政專員/助理、經(jīng)理助理/秘書/文員、 前臺(tái)/總機(jī)/接待 圖書/資料/檔案管理、后勤 、其他
六、企業(yè)高管
人力資源、人力資源總監(jiān)、人力資源經(jīng)理/主管人力資源專員/助理、招聘經(jīng)理/主管招聘專員/助理 、培訓(xùn)經(jīng)理/主管、培訓(xùn)專員/助理/培訓(xùn)師薪酬福利/績(jī)效考核/員工關(guān)系獵頭顧問(wèn)/助理、其他、高級(jí)管理 、首席執(zhí)行官CEO/總裁/總經(jīng)理、首席技術(shù)官CTO/首席信息官CIO 、首席運(yùn)營(yíng)官COO、首席財(cái)務(wù)官CFO 、副總裁/副總經(jīng)理、 分公司/分支機(jī)構(gòu)/辦事處經(jīng)理、總裁助理/總經(jīng)理助理 、合伙人、 總監(jiān)、其他
七、生產(chǎn)質(zhì)檢
生產(chǎn)/加工/制造 、工廠廠長(zhǎng)/副廠長(zhǎng)、 項(xiàng)目經(jīng)理/主管 、項(xiàng)目工程師、生產(chǎn)主管/督導(dǎo)/組長(zhǎng)生產(chǎn)經(jīng)理/車間主任 、質(zhì)量管理、設(shè)備管理 、化驗(yàn)/檢驗(yàn)、 倉(cāng)庫(kù)物料、采購(gòu)管理、 產(chǎn)品開發(fā)/技術(shù)或工藝 、維修工程師、工業(yè)工程師 、制造工程師 、其他、質(zhì)控/安檢 、質(zhì)量管理/測(cè)試經(jīng)理（QA/QC經(jīng)理）、 質(zhì)量管理/測(cè)試主管（QA/QC主管） 、質(zhì)量管理/測(cè)試工程師（QA/QC工程師）、質(zhì)量檢驗(yàn)員/測(cè)試員 、認(rèn)證工程師/審核員 、供應(yīng)商/采購(gòu)設(shè)備與材料質(zhì)量管理、安全管理、 其他
八、機(jī)械工程
工程機(jī)械、 工程機(jī)械經(jīng)理、 工程機(jī)械主管 、機(jī)械工程師、機(jī)械設(shè)計(jì)師、機(jī)械制圖員、 技術(shù)文檔工程師、其他、技工 、汽車修理工/機(jī)修工 、電工/電焊工/鉚焊工 、鉗工/鈑工、車床/磨床/銑床/沖床工 、空調(diào)工/電梯工/鍋爐工 、鏟車/叉車工、水工/木工/油漆工、 模具工、 普工、其他
九、財(cái)會(huì)審計(jì)
財(cái)會(huì)/審計(jì)/統(tǒng)計(jì) 、首席財(cái)務(wù)官CFO、財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)經(jīng)理、財(cái)務(wù)主管/總帳主管、財(cái)務(wù)分析經(jīng)理/主管 、財(cái)務(wù)分析員、財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)助理、 財(cái)務(wù)/出納員 、會(huì)計(jì)經(jīng)理/主管、會(huì)計(jì)、 審計(jì)經(jīng)理/主管、審計(jì)專員/助理、統(tǒng)計(jì)員、 稅務(wù)經(jīng)理/主管、 稅務(wù)專員/助理、成本經(jīng)理/主管 、其他
十、金融投資
金融/銀行/保險(xiǎn)/證券/投資、 融資總監(jiān)、 融資經(jīng)理/融資主管/專員 、風(fēng)險(xiǎn)管理/控制/稽查、信貸管理/資信評(píng)估、 銀行經(jīng)理/主任、 銀行會(huì)計(jì)/柜員、保險(xiǎn)代理/經(jīng)紀(jì)人/業(yè)務(wù)員、 保險(xiǎn)精算/產(chǎn)品研發(fā)、 核保理賠、儲(chǔ)備經(jīng)理人、證券總監(jiān)/部門經(jīng)理 、證券/期貨/外匯經(jīng)紀(jì)人、外匯交易/基金/國(guó)債經(jīng)理人、 投資/理財(cái)顧問(wèn) 、客戶經(jīng)理/主管、客戶服務(wù)、 其他
十一、房產(chǎn)物業(yè)
建筑/房地產(chǎn)/裝修/物業(yè) 、土建工程管理/項(xiàng)目經(jīng)理、 高級(jí)建筑工程師/總工 、工程監(jiān)理/質(zhì)量工程師、建筑師/土建工程師、 結(jié)構(gòu)工程師 、給排水工程/暖通/制冷工程、造價(jià)師/預(yù)算師 、施工員、 房地產(chǎn)開發(fā)/策劃/評(píng)估、房地產(chǎn)中介/交易 、城市規(guī)劃/景觀設(shè)計(jì) 、室內(nèi)外裝潢設(shè)計(jì)、物業(yè)經(jīng)理/主管、物業(yè)管理專員/助理 、物業(yè)招商/租賃/租售、物業(yè)維修、 其他
十二、交通物流
交通/倉(cāng)儲(chǔ)/物流、運(yùn)輸經(jīng)理/主管、 調(diào)度員 、快遞員/速遞員、司機(jī)、倉(cāng)庫(kù)經(jīng)理/主管、倉(cāng)庫(kù)管理員、物流經(jīng)理/主管、物流專員/助理 、海運(yùn)/空運(yùn)操作人員、其他
十三、勞動(dòng)家政
普通勞動(dòng)力/家政服務(wù) 、保安保潔 、家政人員、 普工、其他
十四、店員導(dǎo)購(gòu)
零售業(yè)店長(zhǎng)/賣場(chǎng)經(jīng)理、 店員/營(yíng)業(yè)員/導(dǎo)購(gòu)員、 收銀員、理貨員/陳列員、 兼職店員、 促銷專員/導(dǎo)購(gòu)、其他
十五、教育教練
教育/培訓(xùn)、 教授/講師/助教 、教師 、教學(xué)/教務(wù)管理人員、教育產(chǎn)品開發(fā) 、家教、 教練、幼教 、其他
十六、資訊情報(bào)
咨詢/顧問(wèn)、 咨詢總監(jiān) 、咨詢經(jīng)理/主管 、咨詢員、培訓(xùn)師 、專業(yè)顧問(wèn)、 情報(bào)信息分析、其他
十七、學(xué)術(shù)科研
學(xué)術(shù)/科研 、科研管理人員 、科研人員 、其他
十八、法律產(chǎn)權(quán)
法律 、法律部經(jīng)理/主任、 律師/律師助理、法律顧問(wèn)、法務(wù)人員 、產(chǎn)權(quán)/專利顧問(wèn)/專業(yè)代理、 其他
十九、藝術(shù)設(shè)計(jì)
美術(shù)/設(shè)計(jì)/創(chuàng)意 、設(shè)計(jì)管理人員 、創(chuàng)意指導(dǎo)/總監(jiān) 、美術(shù)編輯/美術(shù)設(shè)計(jì)、平面設(shè)計(jì)產(chǎn)品/包裝設(shè)計(jì) 、多媒體/動(dòng)畫設(shè)計(jì)、工藝品/珠寶設(shè)計(jì)、 家具設(shè)計(jì)、 服裝設(shè)計(jì)、展示/裝潢設(shè)計(jì)、 其他
二十、影視新聞
編輯/文案/傳媒/影視/新聞、 總編/副總編/主編 、編輯/作家/撰稿人 、文案/策劃、藝術(shù)/設(shè)計(jì) 、排版設(shè)計(jì)/完稿 校對(duì)/錄入、出版/印刷/發(fā)行、 導(dǎo)演/編導(dǎo)/影視制作、 攝影師/記者、主持人/演員/模特/配音、 經(jīng)紀(jì)人、 后期制作/音效師、化妝師/造型師/服裝/道具 、其他
二十一、餐飲娛樂(lè)
酒店/餐飲/旅游/娛樂(lè)、 酒店管理、 娛樂(lè)或餐飲管理、 大堂經(jīng)理/領(lǐng)班、前廳接待/禮儀/迎賓 、廚師、 調(diào)酒師、營(yíng)養(yǎng)師、導(dǎo)游/票務(wù)、 服務(wù)員、保安 、其他
二十二、化工資源
化工 、化工工程師、化學(xué)制劑研發(fā)、 化學(xué)操作、化學(xué)分析 、化學(xué)技術(shù) 、其他、能源/礦產(chǎn)/地質(zhì)勘查 、石油天然氣技術(shù)人員、 電力工程師/技術(shù)員 、空調(diào)/熱能工程師、核力/火力工程師、智能大廈/綜合布線/弱電 、地質(zhì)勘查、其他
二十三、醫(yī)療保健
醫(yī)療/護(hù)理/保健/美容、 醫(yī)療管理人員 、醫(yī)生/醫(yī)師、 心理醫(yī)生、藥庫(kù)主任/藥劑師 、護(hù)士/護(hù)理人員、 醫(yī)藥質(zhì)檢、醫(yī)藥代表 、針灸推拿、 健身教練、美容師/整形師、 寵物護(hù)理/獸醫(yī)、 其他、生物/制藥/醫(yī)療器械 、生物工程/生物制藥、 藥品生產(chǎn)/質(zhì)量管理、 臨床研究/協(xié)調(diào)、醫(yī)藥研發(fā)/藥品注冊(cè)、醫(yī)療器械推廣 、醫(yī)藥代表、其他
二十四、語(yǔ)言翻譯
翻譯（口譯與筆譯、） 英語(yǔ)類、 日語(yǔ)類、 德語(yǔ)類、法語(yǔ)類 、俄語(yǔ)類 、韓語(yǔ)類、其他語(yǔ)種類
二十五、公務(wù)員
公務(wù)員、公務(wù)員、 其他
二十六、環(huán)保園林
環(huán)境科學(xué)/環(huán)保、 環(huán)境管理/保護(hù) 、環(huán)境工程技術(shù)/園林景區(qū)、 環(huán)保技術(shù)、其他
二十七、農(nóng)林牧漁
農(nóng)/林/牧/漁業(yè) 、農(nóng)/林/牧/漁業(yè) 其他
二十八、學(xué)生及其他
兼職/臨時(shí)/培訓(xùn)生/儲(chǔ)備干部兼職/臨時(shí)、 培訓(xùn)生、 儲(chǔ)備干部、其他、在校學(xué)生、 應(yīng)屆畢業(yè)生、 非應(yīng)屆畢業(yè)生/實(shí)習(xí)生 、其他、其他、 航空航天、 測(cè)繪技術(shù)、 安全消防、氣象、 聲光學(xué)技術(shù)·、激光技術(shù)、 其他
工作崗位根據(jù)各自社會(huì)分工的不同，以及擔(dān)任職務(wù)的不同，有著不同的劃分，工作崗位有很多，以上是按照我國(guó)國(guó)內(nèi)各行業(yè)進(jìn)行的劃分，不一定全面，但基本上囊括了目前我國(guó)已有的一些行業(yè)崗位。
西南證券公司屬于什么性質(zhì)的公司
屬于一家券商，主要從事證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理，融資融券，證券投資基金代銷業(yè)務(wù)。 同時(shí)，它還是一家上市公司。
企業(yè)是如何進(jìn)行財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的
一、成立危機(jī)處理小組任何意外災(zāi)害的發(fā)生都使員工的生命、身體以及公司的財(cái)產(chǎn)受到傷害或損害。 如果平時(shí)就投保足額的勞保、健保、團(tuán)體平安險(xiǎn)(人保)與火災(zāi)保險(xiǎn)(物保)，則災(zāi)害來(lái)臨時(shí)，便可獲得足額的理賠，進(jìn)而減少或免除公司的損失。 二、投保足額的保險(xiǎn)任何意外災(zāi)害的發(fā)生都使員工的生命、身體以及公司的財(cái)產(chǎn)受到傷害或損害。 如果平時(shí)就投保足額的勞保、健保、團(tuán)體平安險(xiǎn)(人保)與火災(zāi)保險(xiǎn)(物保)，則災(zāi)害來(lái)臨時(shí)，便可獲得足額的理賠，進(jìn)而減少或免除公司的損失。 三、設(shè)立平衡點(diǎn)作為取舍依據(jù)企業(yè)參酌外匯判斷指針進(jìn)行外匯操作時(shí)，難免有輸有贏，如何不要輸?shù)锰珣K，則可以利用匯差、利差平衡點(diǎn)，作為取舍依據(jù)。 四、有效做好內(nèi)部控制工作內(nèi)部控制主要有兩大功能，其一為防止舞弊；其二為開源節(jié)流、降低成本。 我門常?？吹狡髽I(yè)雖有傲人的業(yè)績(jī)，但卻有財(cái)務(wù)周轉(zhuǎn)不靈、產(chǎn)銷失控、人力補(bǔ)給不足，或貨款無(wú)法收回的現(xiàn)象，而發(fā)生經(jīng)營(yíng)危機(jī)。 內(nèi)部控制范圍涵蓋銷售及收款、采購(gòu)及付款、生產(chǎn)、薪工、融資、固定資產(chǎn)、投資等七大交易循環(huán)。 五、事先做好完善的理財(cái)規(guī)劃中小企業(yè)普遍自有資金不足，且因擔(dān)保品缺乏，不易獲得銀行融資，以致往往要向地下舉借高利貸款。 這種高利貸款，利上加利，不僅將獲利數(shù)侵蝕殆盡，而且還會(huì)造成嚴(yán)重后果，實(shí)在得不償失。 因此，完善的理財(cái)規(guī)劃是有必要的。 基本上，企業(yè)應(yīng)定期編制準(zhǔn)確的現(xiàn)金預(yù)算，以掌握何時(shí)需要資金、外匯、以及需要的多寡，并于資金不足時(shí)，可以事先設(shè)法籌措。 六、定期檢討預(yù)算與實(shí)際差異之所在定期之檢討活動(dòng)，一般稱為差異分析會(huì)議。 在財(cái)務(wù)方面，企業(yè)每月檢討差異之項(xiàng)目有：(一)資金調(diào)度成果；(二)資金成本降低計(jì)畫達(dá)標(biāo)率；(三)支付利息達(dá)標(biāo)率；(四)資金運(yùn)用產(chǎn)生之財(cái)務(wù)利潤(rùn)。 七、設(shè)置利潤(rùn)中心與責(zé)任中心以確實(shí)查察企業(yè)內(nèi)部的個(gè)體績(jī)效(那一項(xiàng)產(chǎn)品賺錢)與部門單位貢獻(xiàn)的歸屬(那一部門賺錢)。 八、少操作風(fēng)險(xiǎn)高的金融商品最近新興的衍生性金融商品包括外幣期貨、利率選擇、匯率換匯、遠(yuǎn)期利率協(xié)議等，可以說(shuō)是琳瑯滿目。 由于此等商品風(fēng)險(xiǎn)高，企業(yè)若是提出有限的資金操作衍生性金融商品，必須制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，加強(qiáng)內(nèi)部控制，明確規(guī)范財(cái)務(wù)人員的操作額度。 但是，最根本的方法還是少碰為妙。 九、審慎從事本業(yè)以外的投資十、勿任意為人背書保證為他人背書保證，只有壞處沒(méi)有好處，如有必要為同業(yè)相互保證，保證金額也要對(duì)等，保證最高額度不要超過(guò)資本額的二分之一，以免拖垮本業(yè)。 十一、擬定及評(píng)估建廠計(jì)畫一般而言，重大的資本支出，需花費(fèi)大筆的金錢，完工時(shí)如未能產(chǎn)生預(yù)期的效益，必會(huì)使企業(yè)蒙受巨額的損失。 因此，在投資建廠之前，應(yīng)先擬定嚴(yán)謹(jǐn)之建廠計(jì)畫與投資回收評(píng)估，以免投資過(guò)速或試車運(yùn)轉(zhuǎn)等變量，造成資金周轉(zhuǎn)不靈的情形。 最好能在未建廠之前，即已獲得銀行承諾并允撥付建廠貸款，然后再去執(zhí)行建廠工作。 總之企業(yè)在成長(zhǎng)的過(guò)程中，應(yīng)先注意現(xiàn)金安全，其次再求盈余，最后才在穩(wěn)定中求發(fā)展。
